L'équipe PATRIMOINE ET CONSEILS intervient pour vous guider puis vous accompagner dans la mise en œuvre et le suivi d'une stratégie patrimoniale.

Nous vous présentons ici 3 domaines d'expertises :

La retraite
La préparation de la retraite : sujet de plus en plus d'actualité pour les français.

L'objectif consiste, durant la phase d'activité professionnelle, à mettre en œuvre des moyens permettant à terme de générer des revenus complémentaires.

Les solutions qui permettent de préparer la retraite sont nombreuses : solutions financières, solutions immobilières, avec ou sans avantage fiscal…

La mise en place de plusieurs produits complémentaires est souvent nécessaire. Nous sommes spécialisés pour répondre à toutes vos interrogations.

Optimisation fiscale
L'optimisation fiscale consiste à utiliser les différents avantages fiscaux proposés par l'État dans le cadre d'investissements financiers ou immobiliers.

Mais l'objectif de la défiscalisation n'est pas de payer moins d'impôt. L'objectif est d'utiliser la réduction d'impôt comme effet de levier pour avoir, à terme, un patrimoine global plus important.
La recherche d'un avantage fiscal doit ainsi être abordée dans le cadre d'un objectif patrimonial global qu'il faut clairement identifier.

PATRIMOINE ET CONSEILS est avant tout un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, et pas un simple cabinet de défiscalisation.

Notre approche conseil en défiscalisation n'intervient qu'après avoir validé l'intérêt patrimonial du projet.

La Gestion des actifs financiers
L'objectif d'un placement financier est d'obtenir, sur le moyen ou long terme, la meilleure valorisation possible de son investissement, tout en cherchant à réduire au maximum les risques.

Toutefois, formuler un conseil en placement financier nécessite de bien connaître au préalable le patrimoine global de nos clients, leur profil d'investisseur et d'avoir clairement identifié leurs objectifs.

Ainsi, si investir sur les marchés financiers permet effectivement d'espérer obtenir un rendement plus performant que les rendements offerts par les produis réglementés ou produits garantis les supports d'investissement doivent être choisi en fonction de leur profil de risque par rapport à vos souhaits et doivent vous être expliqués.

Ces placements financiers peuvent être réalisé à travers des enveloppes fiscales privilégiées (Assurance vie, PEA, Bons de Capi) ou bien en direct.

La sélection, le suivi et la gestion des actifs financiers (SICAV, FCP) constituent une de nos missions.

Vous souhaitez défiscaliser, payer moins d'impôts, bien préparer votre retraite, réaliser un placement tout en bénéficiant d'avantages fiscaux ? N'hésitez pas à nous contacter.